福建莆田警方破获全省首例国际信用卡诈骗案

“警察同志，帮帮我，一定要把骗子抓起来，他们毁了我们公司……”

“你别着急，别着急，慢慢说吧，说清楚，我们可以为你破案，尽力挽回你公司的损失，维护社会和社会的合法权益。”广大市民也是我们警察义不容辞的责任和义务。” 这是2015年6月，月底的一天中午，自称郑经理的记者与历城分局刑侦大队二中队副大队长阮警官、林警官进行了简短的交谈福建省莆田市公安局局长。

6客户“网商”骗取公司经理损失

在接警民警的安抚下，郑某逐渐冷静下来，并告诉民警，在历城区成立的中外宝（福建）网络技术服务有限公司，具有六点拒付的特点使用国际信用卡付款的客户“在线商家”。 骗取公司120万余元货款的详细过程。

原来，郑某是中外宝（福建）网络技术服务有限公司的业务经理。2014年12月以来，该公司作为第三方支付平台比特币诈骗案立案后能追回吗，向客户“网商”罗某17.66万元汇款31.2799万元。向杨某汇款262528元，向王某汇款262528元，向王某汇款315575元，向陆某汇款161900元，向曾某汇款18000元，共汇款给6名客户“网商”1247402元。

据了解，该公司与6名客户的交易总数为3146笔，已拒绝交易笔数为2234笔，其余912笔交易尚未被拒绝。 此外，对于每笔交易，公司都要向合作的中国银行支付一定的手续费。 如果拒付，每次拒付将扣除25美元的费用。 这两笔费用，网络公司共支付了约40万元。 现在这六个客户都不见了。

警方追查到嫌疑人并将他们绳之以法。 “网商”承认交易陷阱

案情重大，引起莆田市、荔城区两级公安机关领导高度重视，立即与莆田市公安荔城分局刑侦大队二中队成立专案组局为主力。 莆田市公安局副局长、荔城分局局长刘建中、分管刑侦的副局长吴文元亲自调集了该局刑侦大队、网安大队的警务精英和信息警察中心。 案件侦破组联合开展侦查工作比特币诈骗案立案后能追回吗，迅速启动相应职能的查处破案追赃工作机制。

经过十几天不分昼夜的艰苦侦查，民警很快发现了涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人的行踪。 7月12日，在专案组领导的精心协调、统一指挥下，在厦门市思明区民警的支持配合下，终于躲进宏文一里小区13楼一栋楼内，厦门市思明区。 房间内的两名嫌疑人被捕。

犯罪嫌疑人林某供述，他出生于1987年8月，系莆田市涵江区新贤镇杨林村人。 2014年11月，他与另一同伙林某梅在淘宝上做生意。 林某梅提到，她之前做过外贸业务，了解信用卡国际支付流程，可以利用信用卡国际支付的特点，有权拒绝支付，骗取第三方支付平台公司的钱。

两人一拍即合，很快就跟上了中外宝（福建）网络技术服务有限公司，在林某梅教授的指导下，两人于12月初和12月底通过网络疯狂联系该公司客服2014年开户。 一个月内，林某梅在该公司开设了3个账户，关联了十多个购物网站地址。

“这几十个购物网站都是林某美通过网络购买的，上面的商品信息也是经过编辑后发给林某的。买家和卖家都是林某美和林某编辑的。据办案民警介绍。案例中，为了购买这些材料，林某还购买了多套身份证、银行卡和手机卡，并将这些材料全部寄给了同伙林某美，然后林某美会来具体安排。

之后，林某开始每天花50到55元，用比特币在线支付，买了几十张国际信用卡资料； 而林某美则将这些信息全部与购物网站联系起来，伪造交易记录。 也就是所谓的“刷单”，每天最多可以刷单30到40笔，每笔交易金额从几十元到300元不等。 2014年12月至2015年2月，两家共骗取第三方支付公司124.7402万元。

钻“空子”疯狂套钱信用卡支付需谨慎

据办案民警介绍，将购买信息粘贴到购物网站后，形成的交易记录再发送给第三方支付公司。 通过这个过程，林某和林某可以拿到第三方支付公司的交易款。 “就像淘宝支付一样，第三方支付公司看到交易记录后，会先给卖家打款，买家收到货后再把钱汇给第三方支付公司。”

网络技术服务有限公司看到交易记录后，直接将钱打到了林某的账户上。 两人利用国际信用卡拒绝权限的特点，在期限内将所有资金转入另一个账户。 “买家可以捏造各种拒付理由，比如商品损坏、不满意等，但实际上这些都是捏造的。” 同时，第三方支付公司认为是买家的问题，损失掉了林某和林某美设计的圈套。

直到2015年6月，网络技术服务有限公司才发现上当受骗，赶到历城公安局刑侦大队报案。 专案组民警通过侦查发现，该公司自2014年以来共计支付1247402元款项，最终将涉嫌诈骗的林某、林某美抓获。 此案也是我省公安机关侦破的首例国际信用卡诈骗案件。

目前，莆田市公安局荔城分局刑侦大队二中队专案组民警已追缴赃款30余万元，其余赃款正在侦办中。 （肖国成、王志明、蔡奇）